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3 de Marzo de 2016Así captaba y retenía clientes AC Inversions, la empresa acusada de estafa por más de $32 mil millones
A través de correos enviados por Patricio Santos, una muestra de contrato para invertir y los datos bancarios, los dueños de AC Inversiones persuadían a sus futuros clientes para que ingresaran su dinero en la compañía. Tras sufrir un atraso de dos meses, la empresa envió un email tranquilizador el pasado 16 de febrero donde prometieron pagar lo adeudado a sus clientes más una "compensación". Ello nunca ocurrió.
“Estimado(a):
Junto con saludarlo, quiero invitarlo a que nos reunamos para presentarle a AC Forex Inversions. Somos la mejor alternativa para invertir, rentabilizar su capital y administrar su patrimonio financiero, a través de nuestro servicio de inversiones en el mercado Forex.”
Así comienza un correo tipo enviado en 2013 por Rodolfo Dubó R., sub gerente comercial de AC Forex Inversions, para concertar reuniones con potenciales clientes para su cartera. La empresa, hoy acusada de defraudar a cerca de 5 mil personas bajo un esquema de estafa piramidal, persuadía de esa manera a sus nuevos clientes, aunque en los últimos años el boca a boca fue su principal mecanismo de pubicidad.
“Trabajamos por y para nuestros clientes, buscando nuevas alternativas de inversión que les permitan alcanzar los resultados que esperan. Es en momentos de incertidumbre cuando se puede valorar la confianza, el conocimiento y el respaldo para tomar decisiones, elementos que son altamente valorados por nuestros clientes en el negocio de la administración de patrimonios. Queremos que usted sea uno de nuestros clientes preferenciales. Por este motivo quisiera agendar una reunión con usted para conversar en mayor detalle acerca del valor que podemos agregar a su portafolio de inversiones. Nuestro horario de atención es de Lunes a Viernes de 09:00 a 12:45 hrs. y de 14:00 a 18:30 hrs.”
El correo, que además detallaba la dirección de AC Inversions -en Gran Avenida Jose Miguel Carrera #3840, Oficina 801-, venía acompañado de tres archivos adjuntos a los que tuvo acceso The Clinic Online: una carta de representación, una simulación de contrato y una lámina con los datos bancarios para fichar como cliente.
“Trabajamos su capital”
Tanto en la lámina de información como en la muestra de contrato enviado en ese entonces a los posibles clientes, la empresa señalaba que “el cliente es libre en todo momento de retirar sus fondos, luego de cumplidos los primeros 90 días hábiles”.
En esa misma carta de presentación, la empresa explicaba que “las transacciones de Forex son aquellas donde se intercambia la divisa de una nación por la de otra. El propósito del operador en este mercado es poder generar beneficios como resultado de la compra y venta de divisas extranjeras siguiendo el ya conocido principio de ‘comprar más barato-vender más caro’”.
Ahí también se explicaba que el primer giro de ganancias se podía llevar adelante después de 25 días hábiles desde el momento de ingreso de capital.
Junto a ello, la muestra de contrato enviada establecía a Patricio Santos Hernández como responsable directo del dinero “invertido”, quedando obligado a “restituir la cantidad resultante de la Gestión de ‘AC FOREX INVERSIONS’ que se le ha entregado en mutuo, en dinero, en la oportunidad que se le sea solicitada la devolución a la sociedad con los respectivos resultados obtenidos por ella. Según esto, este Mutuo o Préstamo de dinero constituye un Mutuo a la vista”.
Finalmente, en otra lámina de información se acompañaban los datos bancarios para realizar la inversión, que obligatoriamente partía desde el millón de pesos. El documento decía que se debía hacer un depósito o transferencia en una cuenta de Patricio Santos Inversiones EIRL.
El correo tranquilizador
Según algunos clientes afectados de AC Inversions, la empresa sufrió algunas demoras en las fechas de pago anteriormente, pero nada particularmente raro.
Este verano, sin embargo, comenzaron a retrasarse demasiado y a excusarse de manera muy informal en la cuenta de Facebook de AC Inversions. Sin embargo, el 16 de febrero de 2016, a las 10:44 a.m. enviaron un correo a sus clientes estableciendo fechas de los pagos pendientes y una “compensación económica” por el retraso.
El e-mail, al que accedió The Clinic Online, decía así:
“Estimado inversionista:
AC Inversions le informa que el proceso de normalización de todos sus pagos pendientes entrará en vigencia a partir del día 26 de febrero del 2016, finalizando a más tardar el día 4 de marzo del 2016. Esto será acompañado de una compensación económica cuyo detalle le será reflejado en el pago de su utilidad.
Este periodo ha sido muy difícil para usted como inversionista y para nosotros como empresa; es por esto que le agradecemos la confianza depositada en nosotros, ella nos ha permitido superar este periodo crítico.
Atentamente, Patricio Santos.”
Según pudo comprobar The Clinic Online, algunos de los clientes efectivamente recibieron pagos en esa fecha, pero estos se detuvieron el 29 de febrero. Al día siguiente, también por correo electrónico, la empresa avisó a las 1:48 PM que finalmente cerraría sus puertas “hasta nuevo aviso”.
Ayer, el Octavo Juzgado de Garantía resolvió ampliar en 24 horas la detención de Patricio Santos Hernández, Rodolfo Dubó y Camilo Cruz Hernández, y tendrán una segunda audiencia de formalización hoy (viernes) a las 15.30 horas.
El fiscal metropolitano oriente, Manuel Guerra, dijo esta tarde sobre el aumento de denuncias el último tiempo que “consideramos que los antecedentes existentes ameritaban la ampliación de la detención” y agregó que se necesita el detalle de las operaciones de las cuentas bancarias para establecer si es que también podría existir lavado de dinero. “Esto de comprar autos de lujo también es usado para lavar dinero”, dijo el persecutor, quien además reiteró que el Ministerio Público pidió levantar el secreto bancario de los acusados.
Otra línea investigativa es conocer cómo llegó personal de distintas ramas de las fuerzas armadas a ser inversionistas de la compañía.
