Qué es Nevasa, la corredora en la que trabajaban tres ejecutivos contra los que se querelló Itaú por un fraude estimado en US$2.400 millones

Banco Itaú Chile presentó una querella por administración desleal contra el exsubgerente de FX Spot y Monedas, Rodrigo Flores; además de otros tres ejecutivos de Nevasa –Sandra Ardila, Pamela Novoa y Augusto Schazmann– por presuntas operaciones fraudulentas de divisas que beneficiaron a esta última compañía entre octubre de 2021 y septiembre de 2024.

De acuerdo con la querella de Itaú -presentada por el socio del estudio Claro y Cía, Alex van Weezel- el exejecutivo de la mesa de dinero habría realizado una serie de operaciones de divisas en las que solo una contraparte, la corredora Nevasa, obtenía permanentemente ganancias en la compra y venta de monedas, en perjuicio de Itaú.

Diario Financiero (DF) consignó que, una vez que se constataron los hechos, la entidad financiera desvinculó a Flores e instruyó una investigación interna que aún está en curso, pero que ya confirmó una pérdida inicial de $2.400 millones, aunque esta cifra podría escalar en un rango de entre US$10 millones y US$13 millones, según avanza la investigación penal.

Nevasa es una corredora de bolsa creada en 1989, que ofrece diversos productos y servicios financieros, desde el tradicional corretaje de acciones hasta soluciones especiales para cada persona o empresa, de acuerdo a su sitio web.

Su visión, indica, es “ser la institución de corretaje y administración de activos preferida por nuestros clientes de mediano y alto patrimonio”.

Entre sus socios principales, destaca Eduardo Muñoz, quien ostenta el cargo de socio fundador y presidente del directorio, con más de treinta años de experiencia en el mercado financiero.

A él se suma Carlos Marín, socio de la corredora de bolsa, cuya principal función es el control de riesgo de la compañía, mientras que Ramiro Fernández es socio y gerente general de Nevasa desde mayo de 2011, con más de veinte años de experiencia en el rubro.

El diario antes mencionado señala que fuentes ligadas a Nevasa indicaron que Ardiles y Schazmann -los ejecutivos apuntados y que habrían colaborado con Flores en las operaciones fraudulentas- ya no forman parte de la compañía.

A través de una declaración, Itaú Chile plantea que en septiembre pasado identificó “operaciones de compra y venta irregulares en una plataforma electrónica por parte de un ex trader, causando un perjuicio al banco por al menos US$2,4 millones. El banco procedió a su desvinculación y se instruyó una investigación interna, la que dio paso a una querella por administración desleal contra el único trader involucrado y tres operadores de una corredora que actuaron en conjunto”.

“Este accionar se repitió en diversas operaciones desde fines de 2021, cuyos montos no eran relevantes dentro del volumen total de transacciones diarias y que fueron resultado del mal uso de una modalidad especial de registro que ofrece esta plataforma. Se trata de operaciones realizadas en años anteriores, que no tuvieron impactos para terceros y cuyos efectos ya fueron reflejados en los ejercicios de cada periodo”, agregó la entidad.

Y reiteró que “la solidez de sus procesos de cumplimiento y gobernanza, y destacó que el ex empleado actuó de mala fe haciendo uso ilícito de una capacidad de la plataforma. Informó que además de restringir el uso de esta modalidad de registro y fortalecer los controles, ejercerá todas las acciones legales con el objetivo de obtener las debidas sanciones y resarcirse de los perjuicios sufridos”.

Modus operandi del fraude

En cuanto al modus operandi, según la querella, los delitos fueron cometidos utilizando fraudulentamente ciertas funciones de la plataforma Datatec de la Bolsa Electrónica, un sistema interconectado para comprar y vender divisas extranjeras, principalmente dólares, en forma spot.

De acuerdo al banco, Flores realizó operaciones de compra y venta de dólares con Nevasa, que eran registradas en Datatec como si hubieran tenido lugar en un horario anterior al que efectivamente se hicieron.

En el detalle, DF apuntó que el ingeniero comercial Rodrigo Flores se abrió paso en la nueva organización controlada por Itaú Unibanco, primero como operador de trading senior de la mesa de dinero, y luego en 2018 fue nombrado como subgerente de FX Spot y Monedas.

Desde dicho rol, Flores habría cometido el delito de administración desleal que se le imputa su exempleador, Banco Itaú. Así, conforme con la acción judicial, entre octubre de 2021 y septiembre de 2024, Flores habría realizado más de 400 operaciones de divisas teniendo como contraparte a Nevasa, corredora que obtenía ganancias en la compra y venta de monedas, en desmedro de Itaú.

“En las transacciones, el Sr. Flores generalmente realizaba una Operación Correlativa y luego, con pleno conocimiento de qué operación debía celebrar para que Nevasa reportara ganancias -e Itaú, millonarias pérdidas-, ejecutaba la Transacción R, la que registraba antedata en Datatec”, plantea la querella impulsada por Itaú.

El banco enfatizó en que “aunque la Operación Correlativa se celebraba antes que la Transacción R, ella dolosamente se hacía figurar como posterior. Así, Datatec mostraba que Nevasa había transado favorablemente en contra de Itaú”.