Negocios
28 de Octubre de 2026CMF propone exigir carnet de identidad para depósitos en efectivo desde un millón de pesos para fortalecer la trazabilidad y prevenir lavado de activos
Con el fin de reforzar la trazabilidad del dinero en efectivo, prevenir el lavado de dinero y además facilitar procesos judiciales, la Comisión para el Mercado Financiero (CMF) propone la obligación de mostrar la cédula de identidad para depósitos desde $1 millón.
Compartir
Para depositar desde $1 millón, ahora podría ser obligación mostrar el carnet de identidad. Esa es la propuesta que la Comisión para el Mercado Financiero (CMF) puso en consulta pública con el fin de reforzar el seguimiento del dinero en efectivo que entra al sistema financiero, y así prevenir el lavado de activos. La medida cobra especial relevancia, según la entidad, cuando los depósitos son realizados por personas distintas al titular de la cuenta.
La medida abarcaría los depósitos por $1 millón o más, o su equivalente en moneda extranjera, que sean realizados tanto en bancos, como en cooperativas de ahorro y crédito (CAC), y empresas emisoras de tarjetas de pago no bancarias. En el caso de los extranjeros que no tengan residencia ni domicilio en Chile, se solicitaría la presentación del pasaporte.
La iniciativa no solo apunta a reforzar el seguimiento de las operaciones en efectivo, si no que además, busca facilitar las investigaciones y los eventuales procesos judiciales, aunque sin afectar el desarrollo normal de las transacciones habituales y legítimas, expresa la entidad.
En un año, se recibieron 17.417 reportes de operaciones sospechosas
Además, la CMF asegura que la implementación busca “resguardar el normal desarrollo de las operaciones habituales y legítimas realizadas con efectivo” en las entidades que supervisa. La iniciativa se enmarca en la Estrategia Nacional contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo, específicamente en una de las acciones contempladas en su plan para el período 2023-2027.
Actualmente, la normativa bancaria ya exige verificar la identidad de las personas que realizan giros, cobran cheques o efectúan pagos en efectivo. Sin embargo, los depósitos no cuentan con la misma exigencia general de identificación.
Durante 2024, la Unidad de Análisis Financiero (UAF) recibió 17.417 reportes de operaciones sospechosas, informa la CMF. Además, cerca del 74% de los reportes de operaciones en efectivo por montos superiores a US$10.000 se concentró en el sector bancario.
La consulta pública se extenderá por cuatro semanas.
